过去的一年中，金融业可以说是国内话题性最强的一个领域。一方面，金融改革承担了为国家经济转型输血的重任，随着国家和市场的不断开放，金融业的地位越来越稳固，前景也越来越光明；另一方面，传统金融业也经历了一些动荡，不仅受到来自互联网行业的冲击，很多机构在改革中看似迷茫了方向，而企业竞争力也逐渐被其他企业赶超。但无论如何，机遇与挑战并存的金融行业仍旧是未来几年中对高端人才吸引力最高的行业之一。
金融是很多毕业生和社会人才梦寐以求施展才华的地方,但如何成为一位合格的金融从业者？进入金融行业，必须具备的素质和技能有哪些？
这并非每个立志金融业的人都清楚明白。linkedin中国发布的中国金融人才库相关报告，透露了金融行业人才最重要的15项必备技能。
需要说明的是，这些能力并非主观猜想，而是linkedin通过分析目前国内金融行业人才具备的主要能力而得出的。也就是说，这些能力更具有真实性和实用意义。那么，立志于金融行业的人，你拥有几项呢？
初级金融人员，偏专业、技能性
操作系统和办公软件：很多白领对操作系统及日常办公软件的知之甚少，也不太重视。其实对操作系统和办公软件熟练操作，可以大幅度减少工作耗时、提升工作效率。而且大部分企业在考评新晋员工时，都以操作系统和办公软件的熟练程度作为一项非常重要的指标。而对于金融从业者来说，有非常多的专业软件和协作软件是日常办公的主要平台，现在绝大多数财务金融工作都已经IT化、信息化，对电脑的日常熟练使用时最基本的技能。
EXCEL：对于日常和数字打交道的人来说，EXCEL可以说是最给力的神器，没有之一，所以值得单独说明。进入金融行业几年后，能否熟练运用EXCEL的工作状态可以说有天壤之别。对EXCEL的运用不仅仅指做个表格、做做统计，一些函数和制表上的“黑科技”会让使用者见识一个全新的世界。
英语：重要性无需多言。
金融分析：由于金融市场细分种类繁多，所以金融分析的工作涵盖的范围也非常多，从投资、证券、外汇甚至到黄金、有色金属、产经等等。但总的来说，他们所扮演的角色都是相似的。金融分析的工作类似于参谋，利用自己的专业知识帮助某个群体进行决策。这里的知识包括经济知识、金融知识等等。
想要快速的拥有金融分析的技能，最简单的方式就是学习金融分析师相关课程，从而获得权威部分的认证，比如可以报考特许金融分析师（CFA）。
金融模型：金融模型就是根据所收集的数据利用回归分析做出一个影响分析数据的公式，根据公式将数据带入可以进行预测，比如预测价格走势。金融模型是金融分析的工具之一。
公司财务：金融从业者基于证券这样的市场数据进行分析，而看证券就必须要学会分析上市公司财务报表。其实不止是金融，财务和会计的专业知识是所有经济类大专业的必修课。财务和会计的本质是一门经济学语言，各个金融领域的工作在量化基础上进行工作。
银行业务：对银行负债业务、资产业务、中间业务的了解。
尽职调查：非金融行业的人很少了解尽职调查。尽职调查就是指在投资、证券等领域，对企业的历史数据和文档、管理人员背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入的审核，是中介型金融机构的主要工作之一，多发生在企业公开发行股票上市和企业收购以及基金管理中。
资深金融从业者，偏管理、战略
从初级金融从业者跨入资深金融从业者行列，除了地位和待遇的飞速增长外，一大特征就是对技能和能力的要求从基础能力和专业技能，转变为对战略和管理能力。
投资：投资包括的是从资金筹措、分析、交易到最终执行落地的一个过程。从分析道投资的能力变化，看起来是单纯的范围扩大、知识体系增多，其实实质是从单独的学术技能研究变成了一个流程管理。资金能力、分析能力、交易能力、执行力、管理能力也构成了交易人员的基本能力。
投行：对企业融资、收购兼并、财务顾问等投资银行业务流程的理解，对资产评估、法务等相关技能的熟悉。
管理：包括沟通能力、协调能力、规划统筹能力、决策能力在内的团队管理与组织能力，为日后的团队项目做准备。
风险管理：由于互联网和金融行业的融合，金融行业产生了包括P2P在内的诸多金融产品新形态，这对金融行业来说是挑战也是机遇，金融行业的机会越来越多，但对金融风险的管控也会越来越重要。目前国内金融行业就缺乏大量金融风险管理的专业人士。金程CFA老师介绍，金融风险管理相关的、权威认可的专业知识可以通过报考金融风险管理师（FRM）获得。
估值：公司估值是指着眼于公司本身，对公司的内在价值进行评估。公司内在价值决定于公司的资产及其获利能力。进行公司估值的逻辑在于“价值决定价格”。上市公司估值方法通常分为两类：一类是相对估值方法（如市盈率估值法、市净率估值法、EV/EBITDA估值法等）；另一类是绝对估值方法（如股利折现模型估值、自由现金流折现模型估值等）。
PE：传说中的私募，私募股权投资的主要投资策略。目前私募股权投资行业大致分为股票策略、债券策略、市场中性、事件驱动、宏观期货、量化套利、组合基金以及复合策略等八大类。
企业战略：MBA、EMBA等商管教育将企业战略管理定义为一门关于如何制定、实施、评价企业战略以保证企业组织有效实现自身目标的艺术与科学。它主要研究企业作为整体的功能与责任、所面临的机会与风险，重点讨论企业经营中所涉及的跨越如营销、技术、组织、财务等职能领域的综合性决策问题。通过企业战略管理，企业在宏观层次通过分析、预测、规划、控制等手段，实现充分利用该企业的人、财、物等资源，最终达到优化管理，提高经济效益的目的。
谁是金融投资行业的“金字证书”？CFA、CPA、ACCA、AICPA、CVA、CAIA、CMA等等这林林总总的国内外带“A”的认证考试使人眼花缭乱，无从选择。
但是说到令人神往的金融领域工作，如果没有超强的教育背景和过人的经验技能，无论是毕业生，还是想转行跳槽到金融行业的在职人士或者业内需要晋升到核心岗位的职员，一纸含金量高的资质证书便仿佛护持加身，提升了持证人专业方面的公信力和认可度，增加了获得理想职位的筹码。那么，考什么合适呢？时间、金钱、精力都是有限的，如何分配这些稀缺的资源？今天我们就来从金融证书的海洋中梳理出适合金融投资及并购岗位的三大”金字“证书，做出详细解析，让一纸证书引领你走上事业的康庄大道。
首先是国际范儿的CFACharteredFinancialAnalystCFA
也就是特许金融分析师资格证书考试。这个开始于年的考试目前可以说是享誉全球，是世界上规模最大的职业考试之一，也是证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。
考核内容
以投资行业的系统知识理论为基础，考试每年举办两次，是美国投资管理与研究协会命题、组织的全球统一考试，分三个等级。只有通过全部三个级别的考试，且具备4年金融从业经历者才能最终获得资格证书，并成为一名CFA持证人。
经统计，CFA持证人多就职于跨国公司、外资银行、会计师事务所、金融证券及基金机构、上市公司等金融分析、投资与管理工作。
当然，CFA证书耀眼的含金量背后，是高成本与高投入的付出:考试为全英语试题，耗时至少三年才能取得资质证书，并且全部考试总花费大约2-3万人民币。由于CFA考试是金融知识理论为主的考试，包罗万象。因此，即使考取了CFA证书，也与投资岗位的工作技能要求有一定的差距。然后是CPACertifiedPublicAccountant那么对于本土机构来说，除了CFA这样投资分析相关的证书被看重以外，券商、投行的IPO、并购及新三板上市等业务岗位有时更加重视CPA持证人的专业背景。
CPA
注册会计师，指的是取得注册会计师证书并接受委托从事审计和会计咨询、会计服务业务的专业执业人员，是中国官方唯一认可的注册会计师并拥有签字权的执业资质。
如果说CFA主要是从事二级市场投资的，比如证券公司的投资分析师，主要被证券、基金、资产管理等行业重视，适合于买方金融行业；那么CPA首先是在注册会计师行业适用的，同时，对于证券公司而言则是投行业务比较重视，适合于卖方金融行业。CPA考试需要先通过专业阶段的6个科目考试后，再参加综合阶段和英语能力考试，因此获得CPA资质需要至少两年的时间，成绩保留5年有效。
虽然是中文考试，排除了语言障碍，但是CPA考试专业知识要求严格且难度较高，通过率比较低。这样却依然吸引了每年大批的考生踊跃参加考试，
一方面原因是每科80-元的报名费用使得考试成本很低，
另一方面原因是CPA拥有的签字权对许多用人单位来讲是一种刚性需求。因此一旦成为CPA持证人，将对职业发展有着直接的推动作用。
再来说CVACharteredValuationAnalyst高大上的CFA考试要先过语言关且成本费用高，而CPA的高含金量与高难度是举国公认的。当与这两个金融投资行业密切相关的考试尚有一定距离时，是否还有其他“替代品”作为投资并购行业的敲门砖或晋升阶梯？如果是针对投融资及并购实务领域的资质证书，那当选CVA无疑了。
CVA
是注册估值分析师资格考试的持证人称呼，主要从事企业集团投资发展部、并购基金、产业投资基金、私募股权投资、财务顾问、券商投行部门、银行信贷审批等金融投资相关机构的核心岗位工作。
CVA考试分为实务基础知识和Excel案例建模两个科目，可在同一天考完，两科均通过后可以获得资质证书。实务基础知识科目难度相当于CFA二级考试，也是以财务会计、公司金融、企业估值、并购分析、项目投资决策等投融资及并购实务内容为主的考核，但与CFA考试偏重理论不同，CVA考试更偏重于知识在实际工作中的灵活运用
Excel案例建模科目是CVA考试的特色科目，要求考生根据案例中企业历史财务数据，在Excel环境下搭建出标准实用的财务模型，并完成企业未来财务分析预测、估值和相应的敏感性分析。这是一门财务估值建模的实操性考试，模拟实际工作环境中的估值技巧与分析能力，因此CVA持证人的最大优势就是对职业技能的测试，学习和工作之间可以做到“无缝衔接”。
考试语言
CVA考试语言为中文，教程以国际一流投资机构的实践教程为主，费用为元左右，介于CFA和CPA之间。目前CVA协会针对全日制在校学生实行补贴政策，学生可享考试费用半价优惠。推荐高校学生在校期间可以先考取CVA资格，有利于个人职业生涯在短时间内的重点突破，毕业后可以边工作边考取CFA资格，因为CFA考试成本高，并且持证人资格需要4年行业内工作经验。
经过上面的分析可见，金融投资行业的三大“金字证书”各有千秋，侧重点不同，但都对投资并购等行业有所帮助。
简单总结就是CFA更适合境外投资机构，CPA更适合券商投行部，CVA更适合投融资及并购相关岗位，要根据实际情况及需要来选择考试类型。
但是，证书不是万能的，无法做到一本证书打遍天下无敌手。真正的实力是个人的全方位综合素质的体现，证书起到的是锦上添花的作用，成为事业成功的助推器。
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